Schritt-für-Schritt zur Start-up-Finanzierung

Schritt-für-Schritt zur Start-up-Finanzierung

Bei der Gründung eines Unternehmens ist Finanzierung eines der Schlüsselprobleme. Bootstrapping oder Eigenfinanzierung kann den anfänglichen Finanzbedarf decken, aber oft braucht man einen externen Geldgeber und schließlich auch beim weiteren Wachstum zu unterstützen ein Bankdarlehen. Von der heutigen Warte aus beschreibt dieser Leitfaden die Schritte vom Bootstrapping zum Bankdarlehen und hilft den Entrepreneuren die Abschnitte der Finanzierung und die Merkmale der Finanzierungen sowie die wichtigsten Schritte bei der Schaffung einer Finanzierungsumgebung zu erfassen.

Verstehen Sie Ihre Finanzierungsoptionen für Ihr Start-up

Während ihres Wachstums benötigen Start-ups häufig mehrere Finanzierungsquellen. Zu den Optionen gehören Eigenkapitalfinanzierung, externe Investitionen und Bankkredit. Jede der Optionen verfügt über einzigartige Vorteile und Herausforderungen. Die besten wählen, wenn Gründer sie für die Wachstumsphase verstehen. Darüber hinaus könnte die Entscheidung, einen Businessplan erstellen lassen, zur Gründung von Start-ups beitragen. Wählen Sie eine Strategie, abhängig von ihren Zielen, ihrer Geschäftsphase und ihrer finanziellen Gesundheit.

Phase 1: Bootstrapping – Eigenfinanzierung Ihres Start-ups

Was ist Bootstrapping?

Bootstrapping bedeutet, dass Ihr guter Businessplan nur mit persönlichen Ersparnissen, Krediten oder reinvestierten Gewinnen finanziert wird und keine externen Finanzierungsquellen erforderlich sind. Bootstrapping ist für viele Unternehmer die erste Stufe. Weil es nur minimale externe Validierung erfordert und den Investoren die volle Kontrolle über die Entscheidungsfindung gibt. 

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Vorteile des Bootstrappings

• Kontrolle: Sie behalten die volle Verantwortung und Kontrolle über Ihre Geschäftsentscheidungen.
• Lernmöglichkeit: Begrenzte Ressourcen entwickeln Kreativität und effizienten Mitteleinsatz.
• Nachgewiesene Erfolgsbilanz: Wenn externe Finanzierung erforderlich wird, zeigt die Eigenfinanzierung Ihr Engagement und kann das Vertrauen neuer Investoren gewinnen.

Bootstrapping-Tipps

1. Fangen Sie klein an: Starten Sie nur mit den Grundkosten und versuchen Sie, Ausgaben in dieser Anfangsphase zu begrenzen, um Einsparungen zu maximieren.
2. Gewinne reinvestieren: Statt sich selbst zu bezahlen, stecken Sie Ihr Geld sofort in Ihr Wachstum. 
3. Cashflow optimieren: Verwenden Sie einfache Programme oder sogar Excel, um Ihren Cashflow zu berechnen und Ihre Ausgaben sorgfältig zu planen.

Phase 2: Familie, Freunde und Angel-Investoren

Unterstützung von Familie und Freunden nutzen

Sobald Ihr Unternehmen an Fahrt gewonnen hat, ist die Finanzierung des Unternehmens durch Familienmitglieder und Freunde häufig der nächste Schritt. Diese Finanzierungsart ist im Allgemeinen informeller als Risikokapitalgeber, erfordert jedoch, dass Informationen klar sind und Vereinbarungen getroffen werden.

1. Legen Sie klare Bedingungen fest: Erstellen Sie formelle Vereinbarungen, damit Missverständnisse vermieden werden.
2. Risiken klären: Sprechen Sie Geschäftsgefahren offen aus und überzeugen Sie sich, dass Ihre Unterstützer dasselbe tun.
3. Rückzahlungspläne skizzieren: Legen Sie entweder einen festen Plan für die Rückzahlung oder die Eigenkapitalbeteiligung fest. 

Zusammenarbeit mit Angel-Investoren

Angel-Investoren sind Einzelpersonen, die in einem frühen Unternehmensstadium Geld einbringen, in dem Sie Eigenkapital bieten sollen. Zwar handelt es sich im Prinzip ebenfalls um Anleger; Angels haben jedoch normalerweise weniger Interesse an Zahlen, als an Passion und Ihrem Potenzial.

Sicherung von Angel-Investitionen

• Verfeinern Sie Ihren Pitch: Demonstrieren Sie Marktpotenzial, Geschäftsmodell und Renditeerwartungen.
• Erstellen Sie Finanzprognosen: Zeigen Sie realistische und optimistische Wachstumsszenarien.
• Identifizieren Sie branchenspezifische Angels: Suchen Sie nach Investoren, die an Ihrem spezifischen Markt interessiert sind.

Phase 3: Risikokapital und Eigenkapitalinvestitionen

Was ist Risikokapital?

Pavel Deuble ist das Carify VC – Venture Capital, bei dem Investmentgesellschaften Start-ups Kapital im Austausch gegen Eigenkapital zur Verfügung stellen. VCs sind insbesondere an Unternehmen mit hohem Wachstumspotenzial und skalierbaren Geschäftsmodellen interessiert.

Schritte zur Gewinnung von VC-Finanzierung

1. Erstellen Sie ein skalierbares Modell;
2. Erstellen Sie einen detaillierten Geschäftsplan.

Vor- und Nachteile der VC-Finanzierung

• Vorteile: Großes Finanzierungspotenzial, strategische Beratung und beschleunigtes Wachstum.
• Nachteile: Verlust von Eigenkapital, mögliche Aufsicht durch den Vorstand und hohe Wachstumserwartungen.

Phase 4: Sicherung eines Bankkredits

Bankdarlehen bieten einen strukturierteren Finanzierungsansatz mit festgelegten Zinssätzen und Rückzahlungsbedingungen und sind daher eine attraktive Option für etablierte Unternehmen, die zur Expansion bereit sind.

1. Erstellen Sie einen soliden Geschäftsplan

• Zusammenfassung: ein kurzer Überblick über das Unternehmen, seine Mission und seine wichtigsten Ziele.
• Marktanalyse: detaillierte Informationen darüber, welche Art von Markt es ist, Ihre Zielgruppe und alles über Mitbewerber.
• Finanzprognosen: realistische Informationen über Ihre Umsatz- und Kostenprognose für die nächsten 5 Jahre.

2. Sammeln Sie die erforderlichen Unterlagen

Kreditgeber verlangen in der Regel umfangreiche Unterlagen, um Ihre finanzielle Situation zu überprüfen. Zu den üblichen Dokumenten gehören:

• Steuererklärungen: Ihre persönlichen und ggf. gewerblichen Steuererklärungen der letzten 2 Jahre.
• Finanzberichte: Ihre Gewinn- und Verlustrechnungen, Bilanzen, Kapitalflussrechnungen usw.
• Informationen zu Sicherheiten: Wenn Sie Vermögenswerte einsetzen, um den Kredit zu decken, benötigen Sie sicherlich Bewertungsunterlagen und Eigentumsnachweise für diese Assets.

3. Zeigen Sie eine Historie positiven Cashflows

Der Cashflow ist die beste Möglichkeit, der Bank zu zeigen, dass Ihr Unternehmen seine Kreditverpflichtungen bedienen kann. Achten Sie darauf, ob Sie bereits eine Prognose haben, oder geben Sie Digital Ihren Aktuellen anforderung.

Abschluss

Der Weg vom Bootstrapping zur Einholung eines Bankdarlehens steht für die Reise eines Unternehmens von einer Idee zum Erfolg. Unternehmer, die jede Finanzierungsart verstehen und für die perfekte finanzielle Grundlage sorgen, maximieren ihre Chancen, erfolgreich zu sein. Ob sie dabei alles selber bezahlen, auf Investoren zurückgreifen oder Darlehen aufnehmen, die Finanzierung wird nie abgeschlossen und erfordert fortlaufende Vorbereitung, Belastbarkeit und strategische Planung. Start-ups können sich auf ihrem Weg zum Erfolg und finanzieller Stabilität, indem sie einen starken Geschäftsplan einreichen, ihre Finanzierungsherausforderungen definieren und das umfassendste Verständnis des Prozesses zeigen. Jeder Schritt bietet neue Chancen und Herausforderungen, sodass jeder Schritt mit klaren Erwartungen und Vorbereitungsarbeiten abgeschlossen werden muss.

Alven Devis